Quản lý dòng tiền là gì? Quản trị dòng tiền hiệu quả hay không sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến sự sống còn của cả một doanh nghiệp. Qua bài viết dưới đây sẽ cung cấp thêm nhiều thông tin hơn đến bạn đọc, cùng tham khảo nhé!
Table of Contents
Dòng tiền là gì?

Dòng tiền có thể hiểu đơn giản là sự chuyển động, sự lưu chuyển vào, ra hay ( thu và chi) của các khoản tiền tệ trong một doanh nghiệp. Việc lưu chuyển dòng tiền sẽ liên quan đến việc lưu chuyển của dòng tiền thuần và dòng tiền ròng.
Vậy quản lý dòng tiền được hiểu một cách đơn giản nhất là cách thức quản lý dòng tiền ra vào của doanh nghiệp hay nó là quá trình theo dõi, phân tích và tối ưu hóa số tiền thu được bằng tiền mặt trừ đi chi phí tiền mặt
Xem thêm Trải nghiệm ứng viên những định nghĩa cho doanh nghiệp
Dòng tiền ròng là gì?
Dòng tiền ròng hay tiền ròng được hiểu là số tiền được nhận và sử dụng trong hoạt động kinh doanh.Dòng tiền ròng sẽ được tính toán, chia thành 3 nhóm dựa trên các lĩnh vực: hoạt động sản xuất, hoạt động tài chính và hoạt động đầu tư
Dòng tiền thuần là gì?
Ta có thể hiểu dòng tiền thuần là khoản tiền mà ta thu được và được sử dụng trong doanh nghiệp của mình. Dòng tiền thuần gồm có 3 loại chính là:
- Dòng tiền thuần từ các hoạt động đầu tư
- Dòng tiền thuần trong hoạt động tài chính
- Dòng tiền thuần trong hoạt động kinh doanh
Dòng tiền thông minh là gì?
Dòng tiền thông minh là được các nhà kinh tế ví như một chiếc xe lửa biết chạy tới đích của mình. Điều này có nghĩa là dòng tiền thông minh là dòng tiền biết chạy vào những chỗ sinh lời, nơi nào sinh lời cao thì sẽ có dòng tiền thông minh.
Mục tiêu của các doanh nghiệp khi hoạt động kinh doanh là tạo ra một dòng tiền dương hay nói cách khác là mong muốn nhận tiền vào nhiều hơn dòng tiền ra chính vì vậy việc quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả là rất cần thiết. Vậy làm thế nào để quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp tốt hãy cùng tìm hiểu một số lưu ý và phương pháp quản lý dòng tiền hiệu quả trong kinh doanh
Tầm quan trọng của quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp
Quản trị dòng tiền một cách hiệu quả là yêu cầu cực kì bức thiết, quyết định trực tiếp đến sự sống còn của cả một doanh nghiệp.
Sự thiết hụt tiền mặt ở mức độ nghiêm trọng, ví dụ như nợ đến hạn phải trả cho ngân hàng hoặc nhà cung cấp nhưng doanh nghiệp không có tiền mặt sẵn sàng để thanh toán, doanh nghiệp hoàn toàn có thể bị khởi kiện và yêu cầu tuyên bố phá sản, bất chấp các áo cáo tài chính gần nhất của doanh nghiệp đang kinh doanh có lãi.
Ngược lại, sự dư thừa tiền mặt ở vốn của doanh nghiệp sẽ dẫn đến việc tiền mặt không được sử dụng hiệu quả và đúng lúc, dẫn đến sự lãng phí trong khi doanh nghiệp phải vay vốn ngân hàng hoặc các quỹ tín dụng với lãi suất cao. Điều này một lần nữa sẽ thể hiện sự yếu kém trong hoạt động quản trị tài chính doanh nghiệp.
Nguyên tắc quản trị dòng tiền hiệu quả trong doanh nghiệp

Lập kế hoạch dòng tiền
Bất cứ một công việc gì, để đạt được kết quả tốt thì điều kiện cần là phải có một kế hoạch rõ ràng. Việc sử dụng tiền cũng vậy, để nguồn tài chính trong doanh nghiệp được sử dụng một cách tối ưu nhất thì doanh nghiệp cần phải lập kế hoạch dòng tiền định kỳ hàng tháng hoặc hàng quý.
Kế hoạch cũng là cơ sở để doanh nghiệp kiểm tra, đánh giá được hiệu quả sử dụng tiền. Từ đó đưa ra được các biện pháp quản trị dòng tiền đúng đắn. Vì vậy mà một trong những nguyên tắc để quản trị hiệu quả dòng tiền trong doanh nghiệp là phải xây dựng được một kế hoạch dòng tiền rõ ràng.
Xem thêm 4 bí kíp thuê freelancer dịch thuật “chuẩn không cần chỉnh
Đẩy nhanh vòng quay tiền
Quản lý dòng tiền là gì? Để làm được điều này thì một trong những biện pháp là doanh nghiệp phải giải quyết được hàng tồn kho, có như vậy mới tránh được tình trạng nguồn tiền bị ứ đọng. Giảm thiểu được hàng tồn kho còn giúp doanh nghiệp tiết kiệm được các chi phí về nhân công và kho bãi, góp phần giúp nguồn tiền được sử dụng hiệu quả hơn.
Kiểm soát các khoản nợ phải thu và nợ phải trả
Nợ phải thu là nguồn vốn mà doanh nghiệp đang bị các bên khác chiếm dụng. Vì vậy mà nếu không quản lý tốt các khoản nợ phải thu thì doanh nghiệp sẽ dễ bị rơi vào tình huống mất tiền, gây trở ngại một phần đến kế hoạch chi tiêu của doanh nghiệp. Điều này cũng sẽ ảnh hưởng đến dòng chảy của nguồn tiền trong doanh nghiệp. Vì lý do đó mà một trong những yêu cầu để đảm bảo công tác quản trị dòng tiền được hiệu quả là trước hết phải kiểm soát được các khoản nợ phải thu.
Ngoài nợ phải thu thì nợ phải trả cũng là một khoản mà doanh nghiệp cần phải quan tâm. Nợ phải trả sẽ là chỉ tiêu phản ánh một phần về tình hình dòng tiền ra của doanh nghiệp. Nếu như nợ phải trả quá cao, chứng tỏ dòng tiền ra đang bị tắc nghẽn, nghĩa là dòng chảy của tiền trong doanh nghiệp đang bị mắc kẹt. Vì vậy, để đảm bảo tính liên tục trong hoạt động của dòng tiền thì doanh nghiệp phải quản lý tốt các khoản nợ phải trả.
Xem thêm Sàn giao dịch tiền điện tử Zendtech có lừa đảo không?
Sử dụng các công cụ giúp dự báo dòng tiền một cách chính xác

Quản lý dòng tiền là gì? Dự báo dòng tiền sẽ giúp kiểm soát và chủ động cân đối được giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra, hạn chế sự thiếu hụt hay nhàn rỗi của nguồn tiền, giúp nguồn tiền được sử dụng hiệu quả nhất.
Dự báo dòng tiền chưa bao giờ là dễ dàng và thường phát sinh các sai lệch. Và để công tác này thu được kết quả chính xác nhất, buộc doanh nghiệp cần phải sử dụng các công cụ hỗ trợ. Các công cụ hỗ trợ sẽ giúp cho ra được kết quả sau khi đã tính đến các yếu tố có thể ảnh hưởng đến hoạt động của dòng tiền.
Qua bài viết trên đây Minioffice.vn đã cung cấp các thông tin về quản lý dòng tiền là gì? Tầm quan trọng của quản trị dòng tiền. Hy vọng những thông tin trên của bài viết sẽ hữu ích với các bạn đọc. Cảm ơn các bạn đã dành nhiều thời gian để xem qua bài viết này nhé.
Mỹ phượng – tổng hợp
Tham khảo ( www.etop.vn, hocvientaichinh.com.vn, … )